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[国际] 全球大银行又涉脏钱丑闻 凸显洗钱防制系统缺失

全球多家银行21日再度面临涉及脏钱的丑闻,根据一批泄露的文件,过去近20年间,许多银行转移了超过2兆美元可疑资金,涉案银行纷纷试图限制事件造成的影响。

国际调查记者联盟(ICIJ)依据美国媒体Buzzfeed News取得的泄露文件进行调查后发表报告,提到一连串银行,包括总部位于英国的汇丰银行(HSBC)、渣打集团(Standard Chartered)、巴克莱集团(Barclays);德国的德意志银行(Deutsche Bank)、德国商业银行(Commerzbank);总部位于美国的摩根大通(JPMorgan Chase)及纽约梅隆银行(Bank of New York Mellon)等。

这项调查的依据是2,100份外泄的“可疑活动报告”(SARs),资料涵盖各大银行及其他金融机构在1999年到2017年向美国财政部金融执法机关“犯罪执法网络”(FinCEN)提交的交易纪录。

依规定,各大银行经手资金时,若有理由怀疑涉及犯罪活动,就须提交可疑活动报告。

路透社报导,虽有部分银行声称许多交易纪录是很久以前留下、银行后来都有执行严格检查,但文件揭露了全球防制洗钱及其他犯罪活动核心中的监控系统,出现更广泛的问题。

调查报告引来一些企业团体及运动分子要求改革的呼声。投资人担心丑闻馀波影响到全球银行,其中许多银行过去已因疏于管制而挨罚大笔金额,并耗费数十亿美元以更符合法规。

国际律师事务所Norton Rose Fulbright的香港金融服务合作人博嘉迪(Etelka Bogardi)说:“这证实了我们早就知道的事:有大量可疑活动报告上交,相对却只有少数案子被告发。这也指出一点,就是管理金融犯罪风险不能只靠提交可疑活动报告。”

决策者、监管机关和银行早就知道洗钱防制系统中存在根本上的缺失,有关何谓“可疑”的法规可能很模糊,导致有些银行提交太多报告、有些提交很少。此外,执法单位人力也不足以处理数以百万计可疑活动报告,无法加以分析、判定是否涉及犯罪行为。

虽然在全球股市大规模抛售的情况下,汇丰银行及渣打银行表现不比其他银行差,这两家银行的股票仍跌到25年来最低点。

摩根大通和纽约梅隆银行也是可疑活动报告中最常提到的两家银行,在纽约股市交易的跌幅,分别都超过3%。

在报告中涉及最多可疑交易的德意志银行,在报告披露后,股票一度下跌超过8%。

但有部分分析师对这些问题的严重性轻描淡写。

美国投资银行及金融服务机构欧本海默公司(Oppenheimer)分析师柯托斯基(Chris Kotowski)在一篇文中写道:“除非出现更多实质性的事实控诉,否则我们预期这份报告对产业或股价造成的影响不会持续很久。”

德意志银行说,媒体报导提到的问题是“过去的事”。德国财政部21日表示,报导中涉及德国的案件早已处理好了。

汇丰银行也说,报导提到的资讯是以前的情况。渣打集团指出最近已进行投资,以改善管控程序。

纽约梅隆银行表示,银行完全遵守“所有适用法律与规范”。摩根大通说,已为这项重要作业“投入数以千计的人力与数亿美元”。
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